明天起，央行新政出台！20万以上全要登记，人民币出入遭严打，朋友圈私下换汇要判刑，这事一点都不能碰...

今日话题

大家注意啦！

从明天开始，央行最新措施公布，部分省市正式实行：大额现金管理办法，河北、浙江、深圳3地，个人存取款将要登记。

外汇管理局严查，通报10起外汇违法案例，其中一人非法交易34笔，遭重罚1372万元。

外汇管理逐步升级，坚决打击非法买卖外汇行为，私下在朋友圈换汇，也可能获刑。

“蚂蚁搬家”、洗钱这类违法事，真的一点都不能碰...

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今天起，人民币严查升级！多地公布新政策试行

最近几天，各地的疫情逐步缓和起来了。

而另一边，同样是大家最关心的话题——人民币，突然有了新的变化！

部分地区宣布了一项最新的政策！

中国多地大额存取款要登记！

来源：中国人民银行

自2020年10月10日起，深圳个人存取款20万元以上需要登记；同时，对公客户的起点金额为50万元。

浙江个人存取款30万元以上需要登记；同时，对公客户的起点金额为50万元。

而在此之前，央行就已经发出了大招。自2020年7月1日起，全国部分省市开始试点实行“大额现金存取必须登记”政策。

河北省已经开启了这项措施：个人存取款10万以上，就需要进行登记和预约制度。

取款需要注明用途，存款需要注明来源，纳入大额现金管理系统，实现信息支撑和共享。

来源：每日经济新闻

可能大家看完会有这样的疑问：

为什么会突然出现新政策的变化呢？

其实和外汇也有些关系。

用一句话就能概括：之所以要管理大额现金存取，了解存现来源和取现用途，

就是要遏制，利用大额现金进行违法犯罪。

而现金违法犯罪的“重灾区”，正是非法买卖外汇。

这些非法买卖外汇的行为，不仅会让身处国内的朋友们会受到影响，澳洲华人们一个不留心，也同样会遭到严惩。

02

重罚1372万！非法买卖外汇

近日，国家外汇管理局严查严打外汇违规，重磅通报了10起非法外汇黑色交易的案件。

来源：中国外汇管理局

其中涉及金额最大的一笔就有2211.5万美元。

通过地下钱庄，非法买卖外汇就有34笔。

来源：中国外汇管理局

最终酿成大错的赵某：构成非法买卖外汇行为，重罚1372万人民币，处罚信息纳入银行征信系统。

除此以外，类似的违法事件数不胜数。

外汇管理局开展了一系列的措施，目的就是为了加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。

也许大家能想到监管会变得更加严格，但是万万没想到力度会如此之大。

之前的试行点河北省、浙江省和深圳市，是全国现金投放重点区域。

浙江省一些行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出；

还有深港之间人民币现钞跨境流动普遍，因此他们被纳入了这次新政策的试行。

重点来了！

深圳市侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控，细分个人账户经营性收支来源与用途，以及监测境外人民币现金业务情况。

来源：知乎

另外，在回答“大额现金管理与反洗钱之间有无联系”的问题时？

中国人民银行官方的回复是：

大额现金管理既立足于引导规范现金实物的流通使用，

又是反洗钱的重要内容，也能为打击非法使用大额现金的行为提供支撑。

来源：中国人民银行

所以大家以后千万要注意了，

杜绝一切非法买卖外汇、洗钱等违法行为。

真的不要抱着侥幸的心理，偷偷干着躲在暗处“蚂蚁搬家”，朋友圈私下换汇、地下钱庄洗钱等这些行为，最终的后果，等来的只会是法律的制裁...

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朋友圈私下换汇要判刑

生活中，有时候大家可能会遇到这样的问题：

人民币、澳元或是美元不够了，想要周转一下应个急。

许多人为了图方便，就直接和朋友、家人私下换汇。

在各种群、朋友圈内，这样的行为比比皆是。

来源：网络

而在去年，最高检和最高法负责人曾说过：

非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。

最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。

其中明确规定：

实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

而大家平时最容易犯错的事情，就是朋友圈私下换汇！

举个最常见的例子：

有人想用澳元兑换人民币，直接给对方1万澳元；

对方再以支付宝、微信支付、现金或者银行转账的方式，返还等额的人民币。

这样的行为，没有通过正常的银行换汇渠道，本质上就是变相买卖外汇。

一旦累计交易额达到500万元，或获利超10万元，就将被定性为刑事犯罪。

所以有时候帮朋友换钱的一个小忙，也许就是在变相地违法犯罪。

这种事情，以后可千万不能再做了...

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PR、留学生也会被查...

除此之外，很多人还利用早期中澳两国之间，资产信息、税收信息不公开的漏洞。

这类信息差给部分逃税漏税的违法者一个可乘之机，跑来澳洲继续兴风作浪。然而令他们万万没想到的是，澳洲和中国早已共同打击这些经济罪犯，让他们无处遁形。

中澳联合打击洗钱的脚步其实，从未停止过...2017年，澳洲警方和中国公安部门签署了一项协议，专门针对跨国罪犯的海外洗钱严加审查。

通过联邦警察的“格森行动”（Gethen Operation）调查，目前已经有总价值高达$5000万的资产全部查封并没收！

这一次，彻底吹响了打击犯罪的号角。

2018年9月1日起，“中国CRS”正式实施。

为的就是解决纳税人利用跨国信息不透明进行逃税这一点。

在CRS协议下，个人资产和纳税情况将被曝光，财富更加透明化，并且要合法合规。

最受影响的有两类人：

在澳洲有任何金融资产的中国税收居民，以及在中国境内有金融资产的非中国税收居民。

只要满足了需要在澳洲依法纳税的条件，不管是什么身份，

PR也好，留学生也罢，全部要一查到底！

今日结语

不管是国内朋友也好，

还是澳洲华人也好，

非法买卖外汇等违法行为，

绝对不能乱碰...