申报年入4万元，华裔男子涉洗黑钱，收香港逾亿元电汇，大购豪宅（图）

加拿大卑诗洗黑钱研讯委员会部分可疑汇钱个案曝光，其中一宗涉及一名中国公民，他向加拿大边境职员报称一年平均收入为4万元左右，但却在温哥华购买总值3,200万元的房地产，他因此惹起当局怀疑，最后被揭发从多名跟犯罪组织有联系的香港存款人转帐，共获得1.14亿元。

卑诗省反洗钱调查委员会正著手研究逾1000宗案例，而在18个月调查过程中，它发现涉及洗钱的一些重要线索，例如代名购买、含糊不清的公司架构、欺诈、多层化处置资产(特别是房地产)、以及跟犯罪组织和贪污有关。

委员会专员库伦(Austin Cullen)本周将听取结案陈词，预计他将于12月发表最后报告，报告除了交代调查结果外，也会就包括房地产规例和反贪措施提出建议。

该研究个案揭露事主举家涉嫌洗钱。案中主角化名“男事主”，他利用其“妻子”、“孩子”和“母亲”从香港一些存款人或所谓“外币找换店”转帐获得资金，然后在温哥华购买多个豪宅，又收购至少一家巴拿马空壳公司。

“男事主”于2006年移民加拿大，当时申请家庭总资产额为125万元，但根据移民和难民保护法(Immigration and Refugee Protection Act)，他曾面对驱逐出境的聆讯。加拿大金融交易报告分析中心(FINTRAC)多份报告跟其声明不一致。该研究个案的文件还显示，“男事主”因涉嫌贿赂，正被国际刑警组织通缉。据该委员会的律师称，有关移民个案现要闭门聆讯。

据了解，在2006年4月至2014年11月期间，“男事主”及其家人从香港获得约1.14亿元，当中大部分款项是经一家化名“A公司”的投资控股公司转帐，该公司在巴拿马注册，并由“母亲”实益拥有。

文件还显示，报称“家庭主妇、无业和行政总裁”的“妻子”指示从瑞士、中国、新加坡和加拿大汇出款项。

FINTRAC的报告显示，该笔钱是分60次独立电汇、7次大额现金，以及两次可疑交易中转帐。根据该研究案例透露，“男事主”和“妻子”以200万元至300万元，在温哥华购买第一套房子，但具体细节被删除。报称学生的“孩子”于2012年，以1,400万元置业。“男事主”和“孩子”同在2016年各自购买第二套房子，交易金额分别为至少1,500万元以及100万元至200万元。该等物业通过按揭贷款和登记业主而互相联系在一起。目前还不清楚其馀款项的去向。

在约750万元分10次转帐给涉事家庭成员后，瑞士银行(UBS Bank)加拿大分行于2011年12月向FINTRAC举报，指“男事主”和4名香港存款人涉及两宗可疑交易。

“母亲”曾向银行解释，有关转帐的款项部分属于其出售中国物业所得的，但持有“母亲”委托书的“男事主”无法出示业权纪录，于是，瑞银要求他们将帐户内的钱提走。

该委员会的律师审查过FINTRAC的报告，并向本国11家银行或金融机构发出传票，以了解4名指定存款人的详细信息。有关传票显示，该4名存款人在2009年至2020年期间，曾向本国5家大银行的卑诗帐户传入一共1.669亿元。该研究个案利用公开来源的资料，进一步详细检查该4名指定存款人的其他细节。

总体而言，尽管大量现金已流入卑诗省，但该委员会发现有关该等存款人的公开来源信息有限，只知其中一个存款人在一楝不起眼的建筑物内开设汽车修理店。

关于其他人的正常交易信息是从公开纪录搜集的。一个名为Hing Wah China + HK Renminbi Exchange Co.的存款人向卑诗省帐户转帐金额最多，而该公司有两名分别译音姓范(Fang Jinghua)和姓庆(Hing Wah)的股东，两人曾牵涉由中国法庭一宗官司，他们被经营地下钱庄，但其被确认无罪。

其中与家族在香港拥有多家公司的范姓股东，还面临伤人和刑毁坏等罪名。

两人的生意合伙人方少乐(Fong Siu Lok，译音)，与2017年担任香港港南狮子会会长姓名相同。

该委员会进一步侦查发现一些跟方少乐有关的人，其中包括司徒玉莲(Szeto Yuk Lin，译音)，她是一名游戏开发商，曾被广泛报道跟包括澳门黑社会14K组织头目绰号崩牙驹尹国驹等犯罪组织分子有密切关系。

尹国驹在1997年命人向身处温哥华的黑帮水房首领“水房赖”赖东生施袭，他被美国财政部及他机构指控继续从事犯罪活动。

该委员会从证词中得悉，涉嫌中国跨国犯罪组织跟地方帮会合作，并利用卑诗省赌场，通过向赌客借贷现金来为毒资洗钱。