澳证监会与英国金管局欲打造首个跨国监管沙盒

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）今日宣布，已与英国金融行为管理局（FCA）签署了一项合作补充协议，以扩大原先签订的金融科技创新合作协议。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）今日宣布，已与英国金融行为管理局（FCA）签署了一项合作补充协议，以扩大原先签订的金融科技创新合作协议。

在这一合作补充协议中，FCA和ASIC同意探索更多的方式，使对方国家进入沙盒试验的创新企业在本国获得更快速简便的核准流程。

沙盒允许金融科技企业在实际顾客中测试新应用，但是要接受监管机构的核准和监督，以防伤害消费者。

“如果企业是一个监管机构的监管沙盒参与者，并且希望进入对方国家，ASIC和FCA将努力促成这一步。” ASIC在媒体通告中说。

据透露，ASIC和FCA还将联合主办金融科技和监管科技方面的活动，开展联合政策工作的研究和实验以及探索人才借调的可能性。双方将努力促进更高水平的金融创新的国际合作。

FCA于 2015 年成为世界上第一个推行监管沙盒制度的金融监管机构。在英国，进入沙盒试验的审查期为 90 天。在审查期间，英国政府关心的重点包括：确认申请人所提的计划是否具有创新性；是否能使消费者获益、申请人确有进入沙盒的必要性；申请人已经完成试验准备。FCA 特别强调申请人的总部必须位于英国，且英国境内必须有相当数量的员工 。

在通过审核后，FCA 会跟申请人磋商沙盒试验期间的变数与预期试验结果，目前经核准的案件，试验期间多在 3 到 6 个月，在这期间，申请人可豁免现有特定金融法规之适用，但申请人也必须提出试验期间对客户的保护计划，并适当揭露相关资讯。试验完成后，再由主管机关跟试验者评估是否走出沙盒，并要求试验人提出实验成果报告。

FCA率先打造的沙盒已经在70家金融科技企业中运行，首轮应用中有90%的企业已经面市，而且发现筹资会更为容易。

ASIC于2016年 12 月发布澳洲监管沙盒的正式文件。与英国相比，澳洲监管沙盒是更具弹性。审查制度兼采用“事前报备制”及“事前核准制”，让提供风险属性较低的金融商品/服务业者只需要向 ASIC 书面报备即可，不用经过漫长的申请、审查流程，就可进入长达 12 个月的试验期。

本周一FCA战略及竞争执行董事Chris Woolard称，鉴于很多金融科技公司及其业务计划跨国运作，该监督机构正推动建立一个全球沙盒。

澳英两国的监管沙盒“互通性”加强，ASIC和FCA成为世界上最先“吃螃蟹”的两家监管机构。由于两国监管沙盒的差异性，监管复杂性和难度也加大了。FCA或有制定全球标准的抱负，但各国协商达成一致，或路途漫漫。

FCA最近还就创建全球监管沙盒的优点征询了意见。这可能允许公司同时在不同的国家试运行，并允许各监管机构一起合作，识别和解决常见的跨境监管问题。 FCA将考虑收到的所有反馈意见，与ASIC等监管机构讨论这一概念。