墨尔本华男套路骗汇，竟称父母出车祸！华人公司被坑350000损失惨重！（组图）

今日骗局

同在异乡， 能帮就帮

相信这是不少海外华人处世的宗旨

然而，墨尔本一家华人换汇公司

却因为帮助同胞被坑

损失惨重！

01

得而复失的款项

上周，墨尔本一家换汇公司的负责人伊先生找到今日墨尔本

讲述了其因为帮助华人顾客换汇被骗，损失惨重的经历

时间倒转到今年初

一位持马来西亚护照的小伙

走进了这家换汇公司的大门

他自称名叫“Wong Teck Weng”

能说一口流利的中文

在交流中，他告诉工作人员,自己的父母在中国

自己则早年移民马来西亚，现在在澳洲一家理发店工作

“我想用澳元换一些人民币，汇给国内的父母”

他随后提供了自己详细的地址，以及水电账单等

能够证明自己住处的材料

核验无误之后，工作人员很快为他提供了换汇服务

此后一个月内，此人又在该公司换汇3、4次、

这几次换汇交易均十分顺利

金额大都在1万元人民币左右

工作人员也逐渐开始将他当做熟客看待

4月10日晚上八点

Wong突然联系伊先生

他说自己家人在国内出了车祸！

急需人民币做手术！

伊先生考虑到Wong是熟客了

之前换汇都很顺利

再加上他家人有紧急需要，人命关天

就答应为他尽快办理汇兑服务。

这时候，Wong提到自己没有那么多钱

所以还要跟朋友借

而伊先生也答应了

到当晚上十一点左右

Wong开始通过自己在C银行开设的账户

向换汇公司同样在C银行的账户汇款

很快，C银行的系统显示钱款到账

随后，换汇公司立刻向

Wong提供的国内银行账户付了款

在接下来的一个小时内

Wong又分三次向换汇公司汇款

总额达76145澳币。

值得注意的是

此时系统显示该款项已到达换汇公司账户，

但该款项只显示在Account balance中（账户余额）

并未被划归为Available fund（可使用金额）

次日一早

换汇公司突然接到了C银行的电话！

“你们昨晚收到的四笔交易是可疑资金!

你们不能正常使用这些钱！”

C银行的工作人员告诉换汇公司

随即，伊先生立刻联系了Wong

然而，Wong只是推说自己会与银行联系

随后就联系不上了！

伊先生立刻选择报警

同时向C银行提供了各种材料

包括与Wong之间的交易协议

以及转账合同、国内银行转账证明

等一系列相关文件。

然而，但是C银行接收到证据后

没有任何回复

伊先生表示，自己多次联系该行

但除了“这笔款项系可疑资金”外

始终没有得到正面答复

最终，5月15日，这笔钱

被C行从换汇公司账户提走

不知所终……

02

没有安全感的银行

直到伊先生和换汇公司联络了

澳洲金融监管机构（FOS）

就C银行的行为进行投诉

方才得知，C银行认为Wong用来换汇的这笔钱

系盗刷信用卡所得，涉案金额20多万澳币！

其中有11笔共计86000流向了外汇公司。

C银行依此扣除了换汇公司的款项。

“巧合的是

C银行一直等到在该客人向我公司账户转款后

内部安全部门才发现了这笔钱款的问题

并在第二天中止了汇款

一个月后将钱款扣回。”伊先生回忆。

但伊先生认为C银行的解释没有任何依据

“我方对这笔款项的来源完全不知情”

“我们是澳洲合法的换汇公司

我们在交易前已经验证了Wong的身份信息，

而且我方和Wong的交易合同也是完全合法，没有任何问题”

伊先生认为，C银行处置本事件的方式有失公允

“Wong用盗刷信用卡的款项成功交易，

对此我们是完全无法预见的”

“银行在第11笔资金过来的时候才有反应

另外只扣除76000，还有1万涉案金额提都不提

这么大的区别对待涉案款项

扣款的理由让人很难信服。”

“这明明是C银行自己的系统存在漏洞

没有监管到盗刷，又没有及时阻止盗刷的资金流动

为何要我们这样合法经营的商家承担损失？

我们也是C银行的客人，

C银行这么做，让我们没有任何安全感！”

伊先生认为，C银行的系统存在严重的漏洞

没有为换汇公司的业务经营提供安全的环境

于是，该公司就在另一家银行开设了新的账户

谁知，案件发生不到一个月的时间内

该公司又迎来了一位持越南护照的华裔客人

她自称在超市工作

母亲急需款项做心脏搭桥

同样要求用大额澳币兑换人民币

金额达到43000澳元！

巧合的是，这名客人用的也是C银行的账户

为了防止类似事件发生

伊先生要求该客人向该公司在另一家银行的账户转账

并在收到转款后一天，确认款项到账可用后

才为客人转人民币。

在换汇公司向这位客人的中国账户转出人民币后

该客人立刻提出她被骗了

要求换汇公司退回澳元！

这一次，伊先生拒绝了她的要求，并建议她报警。

很快，C银行又一次向提出了退款要求

并称这笔资金系可疑款项

“不过这次我们的新银行有很积极地与我公司联系

在我们提供了一系列相关证据后

并对双方进行了彻底的调查后

我们的新银行认定我们是正规合法运营

并且拒绝了C银行的退款要求。”伊先生称

03

非常恶劣的影响

“这件事对我们的影响很大，”伊先生告诉今日墨尔本。

“首先，我认为这些骗子严重地伤害了东南亚华人的形象。两个骗子一个持马来西亚护照，一个持越南护照，弄得我们现在碰到持东南亚国家护照的华人客户都要很谨慎的考虑是否做生意了。”

“其次，他们利用我们的同情心行骗，是对社会风气的严重败坏。我们当初以为Wong的家人确实遭遇了车祸，才帮他实时转账，却被骗惨。这让我们不得不为每笔交易设置一天的等待期，等待款项确实到账，而今后也很难为其他客人提供紧急转账服务了。”

“再次，我们认为C银行的系统存在严重的漏洞，让骗子可以横行，却无法保障我们这些合法经营的客户的利益，我们对此非常失望。”

“我们希望能借今日墨尔本提醒大家，小心类似的诈骗手法，避免无谓的损失，”伊先生说。