财经时讯 |反洗钱合规风声鹤唳 西太之后中小银行接受“拷问”

财经要闻

1万澳元现金交易禁令或推迟实施

联盟党政府拟实施的1万澳元现金交易禁令遇阻。不仅一些自由党成员要求政府取消计划，澳大利亚的最高商业组织澳大利亚工商联合会（ACCI）也呼吁政府放弃这一提案，因此现在看来该计划无法按原定的1月1日启动。

该禁令于2018年首次提出，政府的黑色经济特别工作组建议打击大金额的现金交易，以防止避税和抓捕有组织犯罪分子。根据这一法律，如果企业支付或接受超过1万澳元的现金付款，将面临刑事和民事处罚。

截至目前财政部的咨询收到了3500多个评论，而参议院调查已收到2600多个评论。一些人担心在进入负利率时期，人们在使用现金方面会受到限制。

小企业申诉专员凯特·卡内尔（Kate Carnell），以及数家企业和组织都呼吁推迟这一禁令。卡内尔说，鉴于违反禁令是刑事犯罪，许多企业需要时间对员工进行法律培训。

政府现在正在等待参议院委员会的一份报告，该报告要到2月才能完成。如果获得参议院批准，该法律将不会有追溯性。

AUSTRAC反洗钱合规风声鹤唳 中小银行接受议会“拷问”

周五在堪培拉举行的议会听证会上，麦格理、昆士兰银行、本迪戈和阿德莱德银行、Suncorp将被问及如何避免类似西太银行的丑闻。

截至目前，上述银行在最新的年度报告中均未披露任何AUSTRAC反洗钱问题。

昆士兰银行首席执行官乔治·弗雷兹（George Frazis）将于周五面对众议院经济常设委员会询问，被要求提供有关AUSTRAC在2018年7月对银行系统进行现场审查后发现的问题的更多详细信息。

麦格理零售银行业务负责人格雷格·沃德（Greg Ward）将作为代表出席听证会。

四大银行中，澳新银行（ANZ）本周三表示，“不知道有任何即将发生的AUSTRAC诉讼”，而国民银行（NAB）在两周前提交的年度报告中说，已主动向AUSTRAC报告了“许多问题”。

众议院经济常设委员会成员表示，他们希望确保中小银行在反洗钱方面的责任与西太银行一样。

富时指数涨跌不一  澳指连创新高

周五早盘，澳指打破周四刚刚创下的历史记录，再创新高。澳洲东部夏令时10：14，ASX200 创下6893.7点的历史新高，普通股指则创下6995.9点的历史最高点。

在前半个小时交易时间内，各板块普涨，其中医疗和能源板块分别以0.69%和0.47%的涨幅位居涨幅榜前两位。

隔夜美国股市由于感恩节假期休市，英国富时100指数在连涨四天后微跌0.20%，富时250指数上涨0.30%。

黑色星期五在澳洲愈发受欢迎  化妆品受益最大

澳大利亚国民银行（NAB）称，随着“黑色星期五”在澳洲越来越受欢迎，澳洲商家和客户都对其愈发重视。预计今年“黑色星期五”销售额将达8.6亿澳元，如果加上周末和“网络星期一”，四天的购物狂欢将把销售额推高至29亿澳元。

国民银行表示，“黑色星期五”对化妆品的促销作用最大，预计化妆品相关产品的销售额将超过4800万澳元，同比增长14%。

澳洲零售协会首席执行官Dominique Lamb表示，四天的购物狂欢表明，无论是网店还是实体店，都在为“黑色星期五”推波助澜，澳大利亚人正在把传统的12月圣诞购物季提前至11月份。

悉尼宵禁法取消利好夜经济 受益行业表示欢迎

新州政府已宣布，将从1月14日起在悉尼CBD和牛津街取消宵禁法。

虽然在Kings Cross宵禁法仍然有效,但宵禁法已接近全部废除。

2014年时任新州州长的巴里·奥法雷尔（Barry O'Farrell）引入了悉尼的宵禁法，以减少酒精引发的暴力事件。该禁令禁止人们在凌晨1:30之后进入娱乐场所，也不得在凌晨3点后饮酒。

宵禁法的解除对悉尼的夜经济是个利好消息。酒吧、零售商和来自Star赌场的高级管理人员表示，随着1月14日禁令的废除，悉尼将与新加坡、纽约和洛杉矶等其它24小时城市一样“有趣”。

The Star赌场的一位发言人说：“The Star支持在悉尼发展夜经济，并欢迎这个提升悉尼旅游业和酒店业吸引力的机会”，“ The Star是一个吸引人的场所，每年接待1100多万客人，我们预计整个夜经济会增长，为我们的业务带来长期利益”。

世邦魏理仕酒店（CBRE Hotels）的新州pub主管本·麦克唐纳（Ben McDonald）表示，这一决定对悉尼而言是向前迈出的一大步，并将改善悉尼的夜生活和夜经济。

Oneflare违反“反垃圾邮件法”  遭监管机构处罚

澳大利亚在线服务公司Oneflare因违反“反垃圾邮件法”，被澳大利亚通信和媒体局罚款7.56万澳元。

通信和媒体局表示，Oneflare从公共电话簿挑选电话号码，在未经同意的情况下向电话用户发送商业短信，并且不提供“退订”选项。

澳大利亚2003年“反垃圾短信法”规定，不得在未经接收人同意的情况下发送邮件或短信；发送时必须注明发送人或公司的名称和联系方式，并且必须提供“退订”选项。

登记费起争执  澳商用和娱乐无人机登记延期

澳大利亚民航安全局（CASA）表示，由于登记费意见不一，澳大利亚将所有商用和娱乐无人机进行登记的计划被迫延期。CASA称，商用无人机登记时间推迟至2020年中期，娱乐无人机登记时间延期至2022年。

CASA还表示，延期的主要原因是登记费意见不一。CASA建议年登记费为120澳元至160澳元，但无人机运营商认为价格过高。

澳大利亚无人系统协会首席执行官Greg Tyrrell表示，登记费应当足够低，才能保证全部无人机都进行登记。如果CASA重视安全问题，就应当重点考虑参与度。

时装品牌Bardot进入自愿管理程序  800名员工或失业

由于澳大利亚零售状况恶化，时装品牌Bardot周四宣布进入自愿管理程序，这意味着该公司在墨尔本总部和全澳72家店面的800名员工或将失业。

毕马威高管Brendan Richards和Ryan Eagle被任命为自愿管理主持人。毕马威高管和Bardot首席执行官Basil Artemides达成共识，认为零售行业盛行的折扣和促销活动降低了利润率，导致利润下滑，是零售品牌经营困难的主要原因。

该品牌由Bardot Junior创立于1996年，其最大特点是高度实穿的设计、质量上乘的面料和紧随时尚的廓形。