新西兰出现新型投资骗局，已有华人被骗，投资款无法取回（图）

今年以来，比特币价格持续走高，昨天下午最高触及51042.51美元。比特币大涨也带动了其他加密货币的良好形势，越来越多的人开始跃跃欲试，想进入币圈投资赚钱。

新西兰华人Jian（化名）就没能抵住火热加密货币市场的诱惑，选择了这样的投资方式。

让他没有想到的是，这场“高收益”的加密货币投资，却隐藏着危机……

图片来自华尔街日报

投资后取钱遇挫

最初，Jian是通过一个自称位于新西兰的网站BTS Markets完成交易相关注册的。

Jian说：“他们的客服通过微信联系到我，让我先在那个网站上注册一个账号。我获得的所有信息都是通过那个客服人员在微信上告诉我的。”

然后，Jian便同意投资数千纽币。对方让他将钱转入一个新西兰的银行账户，户名为“LSC Telecommunications Enterprise”。

不过，转账却失败了。对方便发了另一个个人账号给Jian，他迟疑了一阵后，最终还是转账给了对方。

当Jian要求取出这笔钱时，问题产生了。

“每一次我让客服帮我取钱的时候，他们都以不同的理由拒绝我。”

当对方说，他需要缴一笔钱才能取出原来账户中钱的时候，他意识到BTS Markets是个骗局。

投资前调查至关重要

随后，Jian电话联系了隶属于新西兰政府的金融市场管理局（Financial Markets Authority，FMA）。

FMA方面表示，Jian在“BTS Markets”遭遇的不幸经历表明，在把金钱放到一个拟投资项目前，花一些时间做调查非常重要。

FMA调查了他的情况，由于他的钱已经转入一个当地账户，因此FMA建议他联系警方。

FMA表示，Jian其实只需在金融服务提供商注册处（Financial Services Providers Register）的网站（www.FSPR.govt.nz）上快速搜索一下“BTS Markets”或“LSC Telecommunications”，就会发现两家公司均不在该网站上。

这也就意味着，它们不能在新西兰合法提供投资项目。

警示信号无处不在

事实上，BTS Markets的网站也显现出了几个警示信号，比如把Auckland拼成Oakland，并且留了一个英国的联系地址和美国的电话号码，而网站的IP地理位置也在中国。

FMA表示，像这样的错误和信息不一致都是骗局的警示标志。

FMA还专门撰写了中文版的金融骗局相关内容，一起来看一下：

什么是投资类骗局？

骗局是指有计划地骗取某人有价值的东西，通常是对方的金钱或个人信息。它是盗窃的一种形式。

投资类骗局具体针对金融产品和服务类别，如债券、股票、外汇、黄金、加密货币等。

骗子们很狡猾

投资类骗局通常是精心策划过的。

他们可能表现得很友好、有魅力、令人信服。但他们也会纠缠不休，并且缺乏耐心。他们可能会使用恐吓战术、奚落、辱骂、威胁等方法。

他们会单独行动，或团队出动。他们的目标人群可能是会所，也可能是个人——比如老年人。他们可能和您处于同一社区，是您认识和信赖的人。

他们通过技术来愚弄人们。他们可能会在社交媒体上打广告，或通过聊天应用程序安排付款。他们可能有专业的网站，并使用与合法企业相同的名字及信息。他们可能伪造文件，甚至冒充官员。

做一个谨慎的投资者

如果有人用以下方式向您推荐某项投资机会，请提高警惕：

陌生人通过电话或邮件向您提供要约。在新西兰，用这种方式出售金融产品通常都是违法的。骗子们经常买卖潜在受害者的信息。

他们提供高收益、低风险或无风险的要约。在金融和投资领域，越高的回报几乎一定意味着越高的风险，可能损失掉部分或全部的投入资金。

这一要约是提供给“少数幸运儿”或“限时供应”的。这些话通常都是一种策略，为了让您感觉自己很特殊，似乎您加入了“某项厉害的计划”，或为了让您赶紧注资。

危险迹象

如果您发现以下迹象，要谨慎参与对方的投资方案：

他们不提供或提供很少的书面信息。可信赖的投资项目应当拥有提供清晰解释的书面文件。

他们要求的支付方式不太寻常。骗子讨厌使用“正常的”银行。如果他们希望您通过汇款服务、信用卡或加密货币付款至海外账户；或是付到某家新西兰银行，但收款方姓名与其公司名不一致，那么他们可能是非法的。

他们不断地需要您付更多的钱。他们也许会说，您必须购买更多产品，才能卖掉您手上的投资品，或者说您需要支付税款或费用。

他们不在新西兰的金融服务提供商注册处（Financial Service Providers Register, FSPR）的网站上（网站为：FSPR.govt.nz）。

几乎每一家位于新西兰的金融服务提供商都必须出现在FSPR网站上。若要在FSPR注册，您必须提供一个实际地址，并可能需要接受犯罪记录调查。

停止！

如果出现以下任何一项情况，那么千万不要向对方转钱。

他们在金融市场管理局（Financial Markets Authority，FMA）的已知骗局的警告和警报名单上，或与名单上的任何公司有关联。

但要知道，骗子常常更换名字。

他们不会把您投资的款项交给您。对于大部分合法的投资产品而言，您应该能在几天或几周内收回投资款项。

如果您怀疑自己碰到了一个骗局，应该怎么做？

1. 调查他们：

在fspr.govt.nz上搜索他们。如果他们不在新西兰的金融服务提供商注册处的网站上，那么他们可能不被允许在新西兰提供金融服务。

注意他们的银行信息的不一致之处，比如使用了不同的姓名和国家信息。如果他们称自己在一个国家，而他们的银行账户却处于另一个国家，那么这可能是个骗局。

搜索他们的网站注册信息。使用“谁是（who is）”网站工具，查找该网站的注册人、注册国家、注册时间等信息。对于使用新网站的产品提供者保持怀疑。

在他们的网站反向搜索图片。您可以将图片复制和粘贴到类似“Tineye.com”这样的网站的搜索引擎中，查看这些图片是否在别处被使用过。

让他们通过邮件沟通。让他们将所说的话落实在书面上，并要求他们给您最新的投资情况总结，这样您就可以开始做书面记录了。

2. 无视他们：

停止所有联系。如果他们给您打电话，立刻挂掉。如果他们给您发邮件或寄信，不要回复。如果您与他们保持联络，他们只会努力从您这里骗取更多钱财或信息。

停止向他们付款。请勿再付钱给他们，即使他们说这样会有助于您收回之前的款项，也不要再付款。这全是骗局的一部分。

3. 举报他们：

联系您的银行。如果您是通过信用卡/借记卡或银行转账付钱的，请立即联系您的银行，并询问是否可以将转账撤回。

将发生的事告诉家人或朋友。承认自己被骗或损失了钱财也许是一件很难的事，但骗子会利用这种羞耻心和保密心来继续欺骗其他人。

联系FMA。我们可以为您提供意见，或帮您与可以为您提供意见的人取得联系。

如果骗子身处新西兰，我们可以警示其他人，并且可以参与调查。您可以拨打电话：0800 434 566，或发送邮件至[email protected]，与我们取得联系。

拨打“受害者支持（Victim Support）”团队的电话：0800 842 846。他们可以提供免费的帮助和信息。

如果您本人或其他人正受到威胁或虐待，请拨打新西兰警方（NZ Police）的电话：111。

新西兰华人务必相互转告，千万不要再有同胞被骗了！