4500亿净流入、资产管理达5.4万亿！有中国资金疑似把新加坡当成“洗钱中心”？（组图）

新加坡会成为“洗钱中心”吗？

近两年，有大批资金涌入新加坡。2021年，新加坡资金净流入达到了4480亿新币，创下了2008年以来的新高。而2022年估计净流入会只多不少。

不少网友都担心，这么多钱突然流入新加坡，新加坡会成为一个“洗钱中心”吗？

新加坡吸引4480亿新币净流入

本地公司管理的资产达5.65万亿新

你知道这两年，有多少钱流入了新加坡吗？

去年10月底，新加坡金管局发布了《2021年新加坡资产管理调查》，数据显示：

2021年，新加坡共吸引了4480亿新币资金流入，比前一年多了59％，是2008年有纪录以来的新高。

另一方面，新加坡公司管理的资产也同比飙升了16.4%，达4万亿美元（约5.65万亿新元），为1998年有统计数据以来的历史新高。

据悉，资产管理规模（AUM）资金有31%来自新加坡以外的亚太地区，北美和欧洲各占22％和16％。

后疫情时代，新加坡被认为是最受全球资金欢迎的避风港之一，甚至有取代香港“亚洲金融中心”位置的趋势。

分析师认为2022年和2023年

将有更多财富涌入新加坡

以上虽然只是2021年的数据，但一些分析师认为，去年和今年，新加坡的资金净流入预计会“只多不少”，这是为什么呢？

主要基于3点：

1 2022年，有2800名富豪宜居新加坡，每个人都携带了大量财富。

2 新加坡家族办公室数量飙升，许多大佬都来了。

3 硅谷银行倒闭和瑞信暴雷后，许多华人都把资产转移到了新加坡。

3月20日，在硅谷银行倒闭和瑞信暴雷后，有人在微博上爆料：超过2400亿美元规模的华人资产大迁徙，新加坡赢麻了！

根据华商财团的内部人士透露，仅仅一个月，就有760亿美元和1650亿美元的华人资产从美国和瑞士转移了出来。

而最后，这些钱基本都落入了新加坡和香港的“腰包”，连带着加拿大和澳洲也分到了一杯羹。

随后，中华网新闻也转载了该文章。不过这位博主的数据是从哪里来的，万事通就不得而知了。

但一些业内人士透露：的确有一些上市公司的老板正在做类似的筹划，把资产从欧美转移到香港和新加坡。

去年已有2800名富豪

转移184亿新的财富到新加坡

后疫情时代，全世界的富豪都在往新加坡跑，2022年大概有2800名富豪（拥有$100万美元以上资产的人）已经移居到新加坡。和2019年的1500人相比，要多出87％。

图源：Henley & Partners

根据Henley and Partners估算，每名移居至此的富豪，大约会携带$660万新币的财富，而这2800名富豪，一共会转移184亿新币的财富到新加坡。

这仅仅是2022年一年的而已！

新加坡家办井喷至1400多间

李嘉诚都来了

据新加坡金管局估计，2021年底约有700多个家族办公室，而在2018年仅有27家。此外，据数据分析公司Handshakes资料显示，新加坡的家族办公室数目在2022年底能达到1400多个家办，相比2018年翻了52倍！

即便是新加坡在2022年4月宣布调高家办门槛，申请时基金的最低资产管理规模为1000万新元，且要在两年内增加到2000万新元，并明确要求至少10%的资金投资到新加坡本地市场。仍难挡全球富豪的进驻热潮。

桥水基金创办人Ray Dalio、Google联合创办人Sergey Brin、香港首富李嘉诚、亚洲第二大富豪安巴尼（Mukesh Ambani）都来新加坡设立家族办公室了。

另一方面，日前《福布斯》杂志发布最新的全球富豪榜显示，全球10亿美元富豪人数，连续2年减少，从去年的2668人减少至2640人。

但新加坡的富豪人数却在增加，从去年的26人增加到35人，与全球趋势相反。

网传金管局要求对中国资金保持沉默

金管局辟谣：从未要求银行这么做

从各种数据上不难看出，近两年有大批资金流入新加坡，其中从中国来的资金更是备受关注，许多人担心，新加坡会不会成为一个“洗钱中心”。

早前就有传言称，新加坡金管局要求银行对过去一年来自中国的财富流入保持沉默，这是真的吗?

对此新加坡金管局辟谣：从未明示或暗示银行，避免讨论流入资金来源。

后来由新加坡金融管理局、多家本地和外资银行代表组成的私人银行业小组也发表声明，否认了这一指控。　

在2月20日的会议上，私人银行业小组指出，舆论往往注重中国到新加坡的资金流动，但新加坡整体的资金流入其实是保持多元化的。

新加坡35家公司涉嫌洗钱

涉案金额高达3600万美元

但“洗钱”这事，很难保证不会发生。

最近，新加坡当局发现有35家在新加坡注册的公司涉及洗钱，允许身在中国的代理商使用该公司的银行账户来接收犯罪所得的款项，涉案总额达到3600万美元，这些资金主要来自电邮诈骗、投资诈骗和爱情诈骗的犯罪所得款，警方逮捕7名男子和5名女子。

这12名涉案人员会把自己的Singpass资料交给中国的诈骗犯，然后让他们注册公司并开设银行户头，之后再接收骗来的钱。

据悉，每提供一个银行账户，他们就能拿到700新币（约3500人民币），为了赚钱，他们把自己的银行户头“出租”给诈骗集团进行非法交易和转账。

中国的洗钱集团会和身在新加坡的代理商达成合作，将代理商的银行账户作为洗钱的接收通道。

诈骗集团利用这35家注册公司，通过合法的手续注册和开设商业银行账户，使资金流动看起来是从事正当生意的。然后洗钱集团将这些注册公司的银行账户作为转移犯罪所得资金的中转站。

据新加坡法律，洗钱罪可被判最长十年监禁及最高50万新元的罚款；无照经营任意种类付款服务罪名，罚款高达12.5万新元，或坐牢3年，或两者兼施。

如果不小心被骗了，可以立刻报警，并且冻结自己的银行账户，必要时也可以通过国内的亲戚报警。千万不要成为诈骗集团的“钱骡”呀！

而这还只是被爆出来的，“水下”不知道还有多少洗钱集团的没有被人发现呢。

据万事通所知，一些外国人来新加坡，无法将资产名正言顺的带来新加坡，就会找到这些洗钱公司，希望对方通过合法手段把钱转到新加坡。

随着越来越多资金的流入新加坡，“洗钱”集团也会越来越多，但万事通相信新加坡能够处理好的。