在英中国女富商被抓！连续33天狂存现金，她被盯上了......（组图）

很多旅居海外的华人都知道，携带巨额现金在国外是一件极为不安全的事情，不仅仅是因为有被偷抢的风险，还会可能因此触犯当地的法律。

最近，一位来自中国的女企业家就因为现金问题，而被没收了8.5万英镑（77万人民币）。

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华人连续33天狂存现金

不久前，企业家Wei Chen计划搬到英国，并且申请了投资移民签证。

移民英国的同时，陈女士还带上了她的两个孩子，根据她的说法，一家人在英国的花销里，最首当其冲的就是每年2.6万英镑的房租（23万人民币）和2.4万英镑的孩子学费（21万）。

按道理来说，陈女士一家应该选择正规的国际汇款，就可以将她在国内的资产转到中国，但她却“剑走偏锋”，选择了另一种方式——私下换取现金。

她联系了一个名叫Chien-Hung Huang的台湾籍富商，据说，黄先生的妻子是他的远房亲戚，并从他们那里拿到了一笔钱。

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在接下来的33天里，陈女士连续每天都去当地的银行存钱，刚开始还没有什么异常，但是随着大量现金连续进入，引起了英国当地银行Lloyds监管部门的注意。

事实上，在英国超过6,500 英镑的大额现金存款就极有可能引发监管机构注意，而且因为陈女士是在短时间内连续存入现金，最高的一笔达到了4000英镑，所以很快被银行方面怀疑在从事非法行为。

于是银行方面通知了税务海关总署并提交货币交易报告（CTR），之后将她起诉到英国伯克郡地区法院，最近开庭审理。

法庭辩解不一，8.5万英镑打水漂

在法庭上，为了证明自己的行为并不涉嫌违法，尤其是涉嫌洗钱，陈女士表示，在自己的国家，存入大量的现金是一件很正常的事情，而且自己也没有用来从事犯罪活动。

为了证明自己没有犯罪动机，只是一种习惯性行为，陈女士还邀请了一位专家证人对此进行佐证，证明在中国持有大额现金去银行存款，并且短期多次存款并不违法。

而自己之所以会分批次存钱，主要是自己经历过一次暴力抢劫，所以很担心一次性携带大量现金去银行存钱会被劫匪再次盯上，导致不必要的损失。

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然而，让法院觉得比较矛盾的是，陈女士表示这笔钱是自己向亲戚借的，她会出售自己在中国价值173万英镑（1582万人民币）的房产，用来偿还。

什么样的亲戚会有这么大的现金流？经过警方的调查，陈女士的这个亲戚黄先生，在英的业务之一是作为来英小留学生的监护人，所以黄先生解释账户上的资金来源的时候称，一部分是自己作为8个在英小留学生的监护费，另一部分则是自己卖了奔驰车所得。

可是随着警方调查深入，核对学校的时候又无法对上信息，而且车辆的售卖时间也对不上。所以到底谁在撒谎？真相又是怎样？

基于理由的不充分和矛盾，最终，法院裁定陈女士是“故意隐瞒现金”，银行账户里的8.5万英镑将被冻结，但是好消息是陈女士没有被判定为洗钱，不会对她的移民身份产生影响。

Independent

在英华人常见犯罪手段

私下换汇

在英国生活工作学习，换汇是一个比较常见的犯罪坑。

2022年，正值秋季开学季，曼彻斯特刑事法庭里21岁的曼彻斯特大学工程系学生Yuming Dong却被判处18个月监禁，缓刑两年，罪魁祸首就是非法换汇，而且是多次的非法换汇，所以法庭以涉嫌“大规模的洗钱和欺骗” 判刑。

比较玩味的是，Yuming Dong是自首的。

BBC

2019年年初，英国交通警察局（BTP）收到了Yuming Dong的短信举报，表示有可疑人员携带黄色行李箱乘坐火车，接到报警后的警察在曼彻斯特皮卡迪利火车站抓到了欲自首而故意表现紧张的Yuming Dong，并且在其手提箱中发现25.5万英镑的现金。

大量的现金让警方怀疑Yuming Dong可能涉嫌洗钱等非法行为，所以依法对其住处进行搜查，之后也让警方搜出了一本详细的洗钱日记，通过这个日记本挖出了曼彻斯特大学的中国留学生洗钱团伙。

Manchester Evening News

警方惊讶的发现这个团伙分工十分明确，有庄家角色，也有跑腿角色，除了换汇还会接一些洗钱的生意，甚至还有外币非法买卖的地下钱庄生意。

他们换汇业务的操作手法也十分纯熟，通过微信进行换汇，为了不引起银行怀疑，每天的兑换金额都严格把控，还会通过不同的账户向同一个学生转钱。

杀猪盘、仙人跳诈骗花样多

冒充家人行骗的方式算是英国骗术中很经典的一款。在2022年的时候，来自利兹的琼·莫顿（June Morton）无意间收到了一则冒充自己孩子发来的WhastApp的信息，告知因为手机损坏了所以更换新的电话，希望June可以更换他们的联系方式。

Mirror

作为母亲的June 一开始就觉得很奇怪，因为自己的孩子是不会以这样的方式来更换联系方式的，而且联想到一年前就看到有新闻报道说过Whatsapp的短信骗局，所以也就多留了一个心眼，在和骗子的周旋中没有上当。但是相同时间，同样的骗局，在伦敦的一位华裔老祖母就没有那么幸运，她被骗了6500 多英镑。

Mirror

对于很多年轻的女性来说，更容易成为另外一种骗局的猎物——杀猪盘。例如早年，针对年轻女性的线上交友网站SA，就甜蜜定制了一款为“Seeking Arrangement”的杀猪盘，让很多妄想找到“Sugar Daddy”的女大学生受害不浅。骗子们接近女大学生，博取她们的信任，然后利用其名义开通新的信用卡，刷爆额度，让受骗的女大学生欠债数千英镑，苦不堪言。

但是这样的杀猪盘已经开始升级，骗子们盯上了很多在英国寻找工作的留学生，通过在求助网站发布虚假的实习招聘职位，让心理迫切焦虑的留学生们注意到。

更可恶的是，这些骗子公司很多都是华人开设，针对华人实施骗术，以刚刚成立的新公司为幌子，通过电话、邮件面试之后，给求职者发送所谓的Offer，比较有心机的骗子公司还会给你来一个三轮假面试，让求职者无形中感到公司对自己很重视，进而加深入职的欲望。

Seeking Arrangement

这时候，就会进入到入职程序，比较低级的骗术公司就会以购买办公设备为理由要求求职者付钱，例如买电脑垫钱，之后走公司的账户退回。当然高级的骗子公司会直接以入职要求填写各种信息的名义伺机盗取求职者的身份信息，在不知不觉中，将求职者的各类银行账户到各种转账支付APP里的钱掏空。等求职者回过神的时候，这家公司估计再也找不到了。

家庭不和睦，家暴事件不断升级

西伦敦大学计算机系高级讲师Ying Zhang和伦敦国王学院网络安全讲师 Hannan Shaw，是一对外人羡慕的在英华人高级知识分子家庭，年过50的他们2004年在英国相识，2006年在英国结婚，婚后搬到距离伦敦西北32英里的赫瑞福郡的沃特福德（Watford）居住。

然而，在旁人羡煞的背后确是夫妻之间不和睦的裂痕，甚至差点引发命案。

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2020年8月，Ying Zhang怀疑妻子Hannan Shaw和单位的同事有染，在争执中以死亡作威胁，吓坏了的Hannan Shaw报了警并提出了离婚。2020年10月，沃特福德法院对Ying Zhang下达了禁止骚扰令，禁止他进入妻子住房的100米以内范围，而且在2005年的时候，二人还在恋爱期间时，他就有过对Hannan Shaw使用暴力的前科，当时还惊动了警方。

之后在2006年，也就是新婚那年，Hannan Shaw就受到了丈夫不同程度的家暴，并且在家暴之后还被死亡威胁要求签字转让她在沃特福德的房产权益，之后家暴成为了家常便饭。

但是禁止骚扰令对Ying Zhang好像没有起到什么作用，他搬到妻子家附近的酒店，暗中观察搜集所谓的线索，依然不断的给Hannan Shaw发送短信请求原谅，或者是直接找到她求和，求和无果，Ying Zhang又继续用死亡威胁要求她签字转让房产权益。

Dailymail

2021年9月，因为孩子需要开家长会，夫妻双方都接到了学校的通知，但因为只需要一名家长出席，而Hannan Shaw首先答应了学校，所以作为父亲的Ying Zhang没有收到正式的邀请函。

从家长会出来后，Hannan Shaw就发现丈夫在跟踪自己，还跟拍了很多照片，故而发生争执，争执中Ying Zhang从蓝色帆布背包里掏出一把切菜刀当街对Hannan Shaw实施了砍杀的暴力。

幸运的是，一个见义勇为的路人一个飞踢将Ying Zhang踢倒，才保住了Hannan Shaw的生命。

Evening Standard

在英国，毕竟是在异国他乡，许多夫妻都非常依赖对方，但这种依赖有时会生成更危险的关系，有人还会因为依赖关系而受到了伤害都无法离开对方，最终甚至性命堪忧。而拿着配偶签证的一些人，还会因为签证原因被迫忍受家暴和其他伤害。

写在最后

无论是无知还是明知故犯，触犯法律底线在任何一个国家和地区都是不被允许的。在海外生活工作和学习，熟悉当地的法律和行业规则是基本，保持专业的基本素养也是自我保护的一种方式。

当然我们也要时刻警惕一些不法分子的伤害和欺骗行为，不论为他人盘中餐的同时，也不做不上道的恶事。