【留澳指南】不靠父母不贷款，能在悉尼哪里买房？（组图）

想要在悉尼购房却不依赖“父母银行”？根据最新分析，即便是高收入家庭，也需要搬离悉尼CBD平均43公里，才能实现这一目标。  

这项由CoreLogic和Canstar联合发布的研究表明，年收入各为125,021澳元的双高收入夫妇，购房的目光需投向Central Coast、Penrith、Liverpool和Campbelltown等地区。  

如果愿意接受公寓而非独立屋的妥协，购房者可以选择更接近CBD的地区，比如Edgecliff、Parramatta和Sutherland。  

数据背后的故事  

模型假设这对夫妇的预算为155.375万澳元，同时参考了澳大利亚统计局（ABS）的平均周收入数据，将低收入（75,013澳元）、中等收入（100,017澳元）家庭的购房能力与各郊区房价中位数进行对比。  

CoreLogic澳大利亚研究负责人Eliza Owen指出，即便是双高收入夫妇，在依靠自身收入和20%的首付的情况下，仍有很多悉尼地区他们无力购房。  

她进一步补充：“大悉尼地区只有约54%的独立屋市场对双高收入夫妇来说是负担得起的。像Vaucluse这样的地区价格高企可以理解，但当看到Hills District、North-West甚至Inner West地区也同样难以负担时，问题显得更加严重。”  

单身与中等收入家庭的购房困境  

对于高收入单身人士来说，购房选择更加有限。数据显示，预算约为70.125万澳元的单身者若想购买公寓，只能选择Central Coast或Mount Druitt、St Marys、Penrith、Fairfield West和Liverpool等地区。至于独立屋市场，仅有San Remo这一选项。  

对于一方低收入（75,013澳元）、另一方中等收入（100,017澳元）的家庭，其预算为102.375万澳元。他们可以在Central Coast、Strathfield、Homebush和Roselands等地区购买公寓，或选择Penrith、Jamisontown、Liverpool和Campbelltown的独立屋。  

社会分化加剧  

人口学家Simon Kuestenmacher对此趋势表示担忧。他认为，购房能力的差异正在导致家庭间的显著分化。  

“社会凝聚力正面临挑战。过去，收入分布像钟形曲线，而现在更像U形。低收入家庭被迫居住在城市边缘，不仅通勤时间更长，和家人共度的时间也大大减少。”  

Canstar数据洞察总监Sally Tindall指出，购房压力迫使许多人重新定义“澳大利亚梦”。  

“拥有一块草坪曾经是理所当然的愿望，但现在对许多首次购房者来说，这已经不是必需品。他们需要在需求、期望和预算之间做出权衡，重新调整期望以进入房市。”  

为了买房，改变生活方式  

一些购房者愿意为实现“住房梦”做出巨大牺牲。MortgageWorks董事Anthony Roddy表示，没有“现金赠与”的客户往往更有动力。  

“约20%到30%的客户没有依赖‘父母银行’，但他们更愿意做出让步，比如购买一居室公寓，计划三到五年后升级到更大的住房。”  

他还提到，越来越多的客户选择在Meadowbank、Rhodes或Parramatta等次中心地区购房，将市区通勤从每日变为周末活动。  

“这些地区距新兴的CBD只有五公里，人们的生活方式正在发生转变，以前五天通勤市区的习惯逐渐被抛弃。”  

公寓成为首选  

Finance Craft抵押贷款经纪人Shane Howley表示，公寓正在逐渐成为首次购房者唯一的可负担选择。  

“如今，人们不得不选择公寓而非独立屋，尤其是那些希望住在生活方式便利或工作地点附近的购房者。”  

LJ Hooker Terrigal的总监Matthew Farrugia提到，他的客户中已经有不少首次购房者搬迁到Central Coast。  

“在这里，房价更便宜，而且你能买到更大更好的房子。约150万澳元，就能买到带泳池的四居或五居室。”根据Domain数据，Terrigal的独立屋中位价在截至9月的一年中上涨了7.1%，达到了150万澳元。  

Farrugia还指出，与悉尼高昂的租金相比，Central Coast的按揭贷款显得更具吸引力。  

“虽然不多见，但也确实有首次购房者愿意花150万澳元买房。特别是当他们看到悉尼租金每周高达1200澳元时，很容易发现按揭贷款其实并不比租金高。”